Elke belegging in een ICB of een aanverwant product mag pas worden uitgevoerd na kennisname van de geldende reglementaire documenten.
De prospectussen, KID's (Key Investor Documents), KIID's (Key Investor Information Documents) en jaarverslagen van alle ICB's die zijn goedgekeurd en/of toegelaten door de Autorité des Marchés Financiers (Franse autoriteit voor de financiële markten of AMF); de Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxemburgse financiële toezichthouder of CSSF) en de Financial Conduct Authority of FCA zijn beschikbaar op de respectieve websites.
De overige reglementaire documenten zijn op aanvraag verkrijgbaar bij Carmignac, 24 place Vendôme, 75001 Parijs, Frankrijk.
Beleggen in financiële producten brengt risico's met zich mee. De waarde van een aandeel in een SICAV, een deelnemingsrecht van een FCP, een ICAV of een aandeel in een OEIC weerspiegelt de waarde van de effecten en activa in portefeuille en is onderhevig aan marktschommelingen.
Beleggers kunnen hun kapitaal geheel of gedeeltelijk verliezen, aangezien het kapitaal in de fondsen niet gegarandeerd is.
Prijsnoteringen: Gegevens over referentie-indicatoren worden verstrekt door derden die de exclusieve eigenaar zijn van dergelijke gegevens. De gepubliceerde index is het slotniveau van de index.
Tot 31 december 2012 werden de aandelenindices van de referentie-indicatoren ex-dividend berekend. Sinds 1 januari 2013 worden ze berekend met herbelegde nettodividenden en worden hun prestaties voorgesteld aan de hand van de chainingmethode.
Alle verleners van beleggingsdiensten zijn verplicht om te handelen in het belang van hun cliënten bij de uitvoering van orders die voortvloeien uit beleggingsbeslissingen voor de portefeuilles.
Daartoe is Carmignac in zijn hoedanigheid van beheermaatschappij en gezien de aard van zijn activiteiten verplicht om tussenpersonen te selecteren waarvan het uitvoeringsbeleid het best mogelijke resultaat garandeert bij de uitvoering van orders die voor rekening van zijn cliënten worden doorgegeven.
Carmignac blijft echter verantwoordelijk voor een optimale uitvoering bij de verwerking van bepaalde transacties die rechtstreeks op de markt worden uitgevoerd.
In overeenstemming met de regelgeving heeft Carmignac een orderuitvoeringsbeleid ingevoerd waarmee het best mogelijke resultaat kan worden behaald met betrekking tot de orders van cliënten. Het orderuitvoeringsbeleid vereist met name dat orders tijdig en nauwkeurig worden geregistreerd en verwerkt, rekening houdend met de marktomstandigheden.
Dit orderuitvoeringsbeleid is gebaseerd op:
Carmignac hanteert een multicriteria-aanpak om tussenpersonen te selecteren die de beste uitvoering van beursorders garanderen.
De toegepaste criteria zijn zowel kwantitatief als kwalitatief. Ze zijn afhankelijk van de markten waarvoor de tussenpersonen diensten verlenen, zowel in termen van geografisch gebied (wereldwijde, pan-Europese of lokale tussenpersonen) als van verhandelde financiële instrumenten (tussenpersonen die gespecialiseerd zijn in aandelen-, rente-, converteer- of derivatenmarkten).
Elk analysecriterium wordt beoordeeld en er wordt een wegingscoëfficiënt aan toegekend, waardoor een algemene rating kan worden toegekend en vervolgens alle geanalyseerde tussenpersonen kunnen worden gerangschikt. De methodologie voor het berekenen van de stemmen (wegingen/criteria) wordt periodiek herzien door de Trading Desk en ter goedkeuring voorgelegd aan het Broker Committee.
Contacten met nieuwe dienstverleners, die worden aangestuurd door de Trading Desk en gecontroleerd door een speciaal operationeel comité "Due Diligence", worden ook speciaal beoordeeld door het Brokercomité.
De definitieve lijst van tussenpersonen/tegenpartijen die worden geëvalueerd, wordt gevalideerd/ beoordeeld door het Brokercomité dat de "slapende" of "beëindigde relaties" vaststelt.
De analysecriteria hebben met name betrekking op:
De rating van de tussenpersonen wordt twee keer per jaar bijgewerkt. Op basis hiervan wordt de lijst met geselecteerde tussenpersonen ook twee keer per jaar herzien.
De samenvatting van ons hierboven beschreven selectiebeleid wordt bijgewerkt wanneer het beleid verandert. Het beleid kan op verzoek worden verkregen bij de beheermaatschappij.
Carmignac stelt alles in het werk om belangenconflicten op te sporen die kunnen ontstaan bij het verlenen van beleggingsdiensten, aanverwante diensten of fondsbeheerdiensten.
Carmignac heeft een beleid voor het beheer van belangenconflicten (in het Engels) dat is afgestemd op de omvang, structuur, aard, belangrijkheid en complexiteit van de activiteiten van Carmignac. Het omvat te volgen procedures en te nemen maatregelen voor het beheer van belangenconflicten, met als doel het primaat van de belangen van de klant en het respect voor de marktintegriteit te waarborgen.
Carmignac houdt ook een register bij met situaties waarin zich tijdens zijn activiteiten een belangenconflict voordoet of kan voordoen.
Wanneer de organisatorische of administratieve maatregelen die Carmignac heeft genomen om belangenconflicten te beheersen niet volstaan om het risico op schade aan de belangen van beleggers met een redelijke mate van zekerheid te vermijden, zal Carmignac beleggers informeren over de algemene aard en/of de bron van deze belangenconflicten.
Er is een overzicht van belangenconflicten opgesteld waarin de omstandigheden worden geïdentificeerd die aanleiding geven of kunnen geven tot een belangenconflict. Dankzij dit overzicht kan Carmignac belangenconflicten bij de uitvoering van zijn diensten, tussen zijn eigen belangen en die van zijn cliënten of tussen de belangen van verschillende cliënten, identificeren en indien nodig eerlijk beheren.
Dit omvat de identificatie van en het toezicht op het volgende:
Deze samenvatting is opgesteld in overeenstemming met Verordening (EU) 2019/1156, en is niet bedoeld als een uitputtende lijst van beleggersrechten. Voor meer informatie verwijzen wij u naar het Prospectus, het Essentiële Informatiedocument, de Statuten en/of het Beheersreglement (hierna de "juridische documentatie van het Fonds" genoemd) van het betreffende fonds. (Het woord "fonds" wordt hier in de breedste zin van het woord gedefinieerd als elke instelling voor collectieve belegging waarvan Carmignac Gestion of Carmignac Gestion Luxembourg de beheermaatschappij is).
5.a. Recht op informatie over beleggingen
Beleggers hebben recht op de volgende informatie over het fonds:
Het prospectus, het KID, de KIID en de financiële verslagen van het fonds zijn beschikbaar op de website of op verzoek bij de Beheermaatschappij.
De KID, KIID moeten vóór de inschrijving aan de inschrijver ter beschikking worden gesteld.
5.b. Recht om beleggingen terug te kopen
Terugbetalingen worden uitgevoerd onder de voorwaarden en volgens de procedures die in het prospectus zijn vastgelegd. Het recht op aflossing is onderworpen aan de voorwaarde dat alle documenten zijn verstrekt die vereist zijn om naleving van de wet- en regelgeving tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te waarborgen.
5.c. Behandeling van klachten van cliënten
Carmignac heeft een operationele procedure ingevoerd en handhaaft deze om klachten van cliënten snel en efficiënt te behandelen. Elke klacht kan naar de afdeling Compliance worden gestuurd per e-mail naar complaints@carmignac.com of per post naar :
Carmignac bevestigt de ontvangst van de klacht binnen tien werkdagen na de datum van ontvangst, tenzij de klant in de tussentijd een antwoord heeft ontvangen.
Voor Frankrijk wordt, behalve in naar behoren gemotiveerde uitzonderlijke omstandigheden, binnen twee maanden na ontvangst van de klacht door Carmignac een antwoord gestuurd naar de cliënt. Bij een lopend geschil kan de cliënt zich wenden tot een bemiddelaar, zoals de AMF Ombudsman. Het adres van de AMF Ombudsman is: Autorité des Marchés Financiers, The AMF Ombudsman, 17 place de la Bourse, 75082 PARIS CEDEX 02, FRANCE. Het AMF-bemiddelingsformulier en het bemiddelingscharter zijn online beschikbaar op www.amf-france.org.
Voor Luxemburg: In geval van een geschil:
Britse beleggers die een uiting van ontevredenheid of een klacht indienen bij Carmignac UK Ltd, ontvangen binnen 8 weken een definitief antwoord. Als een klager het definitieve antwoord niet accepteert en als hij in aanmerking komt voor een klacht, kan hij zijn klacht binnen zes maanden per post of telefonisch indienen bij de Financial Ombudsman Service, Exchange Tower, London E14 9SR of 0800 023 4567.
Carmignac UK Ltd zal in haar definitieve antwoord nadere bijzonderheden verstrekken over de vraag of de klager voor deze dienst in aanmerking komt.
5.d. Grensoverschrijdende klacht
U kunt FIN-NET ook gebruiken om een grensoverschrijdende klacht in te dienen als u in een lidstaat van de Europese Economische Ruimte woont, als u een klacht hebt tegen een financiële dienstverlener in een andere lidstaat van de Europese Economische Ruimte, als u een klacht hebt ingediend maar niet tevreden bent met het antwoord, en als u wilt weten welke alternatieve geschillenbeslechtingsinstantie het geschil zou kunnen oplossen.
Om een klacht in te dienen bij een lid van het FIN-NET netwerk, kunt u rechtstreeks contact opnemen met een FIN-NET lid en om advies vragen. Klik hier voor de contactgegevens van alle leden in elk land.
Tot slot behoudt u altijd het recht om gerechtelijke stappen te ondernemen.
5.e. Als u deelnemingsrechten houdt in een gemeenschappelijk beleggingsfonds (FCP)
De rechten van de mede-eigenaars worden vertegenwoordigd door deelnemingsrechten, waarbij elke deelnemingsrecht overeenkomt met hetzelfde deel van het vermogen van het fonds. Elke participatiehouder heeft een recht van mede-eigendom in en op de activa van het fonds dat evenredig is met het aantal deelnemingsrechten dat hij bezit.
5.f. Indien u deelnemingsrechten van een SICAV/ICAV/OEIC bezit
U hebt het recht om opgeroepen te worden, persoonlijk of bij volmacht aanwezig te zijn en te stemmen op aandeelhoudersvergaderingen.
In overeenstemming met de reglementaire vereisten van het AMF-standpunt 2004-07 informeren wij u hierbij dat Carmignac, om tegemoet te komen aan de behoeften van professionele beleggers die onderworpen zijn aan de vereisten die voortvloeien uit de richtlijn 2009/138/EG, Solvency II genoemd, binnen een termijn van ten minste 48 uur vanaf de laatste publicatie van de intrinsieke waarde, een verslag mag uitbrengen over de samenstelling van de portefeuille van zijn fondsen. De verstrekte informatie is strikt vertrouwelijk en wordt uitsluitend gebruikt om de prudentiële vereisten te bepalen. Zij mag in geen geval aanleiding geven tot verboden praktijken zoals market timing of late trading door de deelnemers die deze informatie ontvangen.
In sommige landen delegeren bewaarders hun bewaartaken:
Het bezoldigingsbeleid van Carmignac Gestion is goedgekeurd door de raad van bestuur van de beheermaatschappij. De bepalingen van het bezoldigingsbeleid worden regelmatig herzien door het bezoldigings- en benoemingscomité en worden aangepast aan het veranderende regelgevingskader. Het bezoldigingsbeleid bevat een beschrijving van de manier waarop de bezoldiging en de secundaire arbeidsvoorwaarden worden berekend. Een exemplaar van het beleid is op verzoek gratis verkrijgbaar.
Het bezoldigingsbeleid van Carmignac UK Ltd is goedgekeurd door zijn raad van bestuur. De bepalingen van het bezoldigingsbeleid worden regelmatig herzien door het bezoldigings- en benoemingscomité en worden aangepast aan het veranderende regelgevingskader. Het bezoldigingsbeleid bevat een beschrijving van de wijze waarop bezoldigingen en vergoedingen worden berekend.
- Bekijk het beloningsbeleid voor Carmignac UK Ltd (in het Engels)
Voor meer informatie over de Remuneratie- en benoemingscommissie:
Gelieve hier te klikken om het Research Payment Account openbaarmakingsformulier te openen.
De actuele informatie over de huidige aandelenklassen is beschikbaar op de Carmignac-website www.carmignac.com of op de maatschappelijke zetel van de beheermaatschappij.
Stuur voor alle verzoeken met betrekking tot marktonderzoek een e-mail naar marketsounding@carmignac.com. De afdeling Compliance en Interne Controle ("Compliance") zal onmiddellijk contact met u opnemen om de volgende stappen op te volgen. Neem niet rechtstreeks contact op met een medewerker van Carmignac voordat u contact hebt opgenomen met Compliance.
SFDR EU 2019/2088 ARTIKEL 4 - Rekening houden met negatieve effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren.
Carmignac Gestion bevestigt als deelnemer aan de financiële markten dat het in het kader van zijn activiteiten en in het kader van het beheer van financiële producten rekening houdt met de belangrijkste negatieve effecten op duurzaamheidsfactoren (PVA's) bij investeringsbeslissingen. Wij zijn van mening dat het monitoren en prioriteren van zowel de impact van milieu- en sociale kwesties op investeringsbeslissingen als de impact van deze investeringen op milieu- en sociale kwesties deel uitmaakt van onze doelstellingen en plicht als verantwoordelijke investeerder.
De volledige verklaring over Principal Adverse Impacts van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren is hier beschikbaar (in het Engels).
SFDR EU 2019/2088 ARTIKEL 10 - Informatieverschaffing over duurzaamheid
Voor de relevante fondsen heeft Carmignac specifieke openbaarmakingsdocumenten per fonds uitgegeven naargelang ze milieu- of sociale kenmerken bevorderen ("artikel 8"-fondsen) of duurzame beleggingen als doelstelling hebben ("artikel 9"-fondsen).
Link naar het Swing Pricing beleid
CARMIGNAC GESTION
24, place Vendôme - F - 75001 Parijs
Tel: (+33) 01 42 86 53 35
Door de AMF erkende vermogensbeheerder
SA met een kapitaal van 13 500 000 € - RCS Paris B 349 501 676
CARMIGNAC GESTION LUXEMBURG
City Link - 7, rue de la Chapelle - L - 1325 Luxemburg
Tel: (+352) 46 70 60 1
Dochteronderneming van Carmignac Gestion
Door de CSSF erkende beheermaatschappij van beleggingsfondsen
SA met een kapitaal van 23 000 000 € - RCS Luxemburg B67549